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天弘基金张子法:三步打响钱包保卫战

2019-06-02 18:09 期权

  中美贸易战不断升级,全球避险情绪加剧,A股遭遇空头迎头暴击。据Wind数据,19日沪指、深成指、创业板指数全线大跌,沪指创两年以来新低,两市逾千只个股跌停。

  2018年注定是一个暗潮涌动的年份,全球范围内各类风险事件频繁发生,不断挑动着海内外投资者的神经。面对风险事件频发的一年,天弘指数基金系列基金经理张子法提醒投资者,要守护好自己的钱袋子,结合自身条件,慎重决定投资方案,并警惕“灰犀牛”事件。

  STEP 1 :认识自己

  张子法不仅是具有多年从业经验的“老司机”,还是基金圈的“网红”,在蚂蚁财富平台上拥有近三百万粉丝,其管理的基金产品持有人亦有数百万。在张子法看来,虽然市场暗潮涌动,但投资者不能“因噎废食”,而是要直面风险,做到知己知彼,方能百战不殆。所谓“知己”就是要先分析清楚个人或家庭的经济状况。

  结合自己多年的从业经验,他将投资者分成三类:

  第一种投资者:资产不多,拥有家庭、房贷,生活负担较重,每月结余有限。这类投资者适宜做保守型投资,就是说如果想投资,就一定要控制风险,谨慎的利用有限的资金获取稳定的收益。

  第二种投资者:资产较多,收入较高,资金闲置相对较多。此类投资者由于本身资源较多,就可以有更多的选择,比如可以像第1类那样选择保守的投资方法,追求本金安全和稳健的收益。由于本金足够多,也能够在绝对数量上获得很好的回报。另外,也可以选择稍微激进的方法,比如选择收益和风险都比较高的股票或者基金。

  第三种投资者:资产不多,生活负担较轻,每个月都有结余。这类人群大部分都是刚参加工作没多久的毕业生,这些人不但面临资源不足的问题,同时投资经验又比较少,适合采用保守型投资方法。对于某些头脑聪明的人来说,投资可能比工资更有吸引力,这部分人更倾向于选择风险收益都较高的产品,可以试着去投资自己熟悉的公司或者投资一些股票型基金。

  STEP 2:选择合适的投资品种

  对于偏保守的投资者,可将用于投资的资金在低风险收益产品和权益产品上进行动态分配,比如采用70:30或者80:20。固定收益产品可以选择国债、货币基金、银行理财等低风险产品;权益产品,比如选择股票型指数基金,像天弘创业板指数基金,今年以来创业板累计涨幅相对于沪深300有5个点左右的超额收益。另外,创业板当前的估值水平为40倍PE左右,相比自身历史估值仍处于较低水平。根据测算的结果,创业板的业绩在2017年年触底,2018年处于回升阶段。从估值和盈利的角度来看,创业板在2018年相对于主板的