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千万信誉证诈骗案:广发银行承兑后200多万美元失踪

2019-05-07 16:00 理财

新浪财经讯 5月7日音讯,裁判文书网近日发布的一则刑事裁定书显示,广东一名女子以虚伪贸易和一切公司的授信敞口骗取广发银行广州分行信誉证三百多万美元,招致折合1400多万元人民币无法发出,被判处有期徒刑13年。

裁判文书显示,孔明道,男,1974年4月21日出生于广东省佛山市,汉族,文明水平大专,户籍地广东省佛山市南海区。因本案于2016年8月24日被刑事拘留,同年9月30日被拘捕。

一审法院审理查明,2013年6月至2014年1月,原告人孔明道系兴某公司和中某公司的股东和实践担任人。为套取资金,原告人孔明道应用广发银行广州分行为兴某公司提供的最高限额为5000万元人民币的授信额度,虚拟出口贸易,在没有实践货物出口的状况下,以提单项下的货物作为质押,以兴某公司需向中某公司出口电解铜为由,运用虚伪的购销合同等材料向广发银行江南西支行请求开立不可撤销跟单信誉证。在骗取信誉证后,原告人孔明道经过中某公司提交虚伪的海运提单等单据给广发银行广州分行,经广发银行广州分行承兑并垫付信誉证款项至中某公司的指定账户,归原告人孔明道实践控制并运用。

2013年6月至2013年12月,原告人孔明道经过上述方式,以兴某公司名义向广发银行江南西支行请求循环开出九笔信誉证,并在2014年1月持续请求开出金额为342万美元的第十笔信誉证。该笔信誉证经广发银行广州分行承兑并垫付款项至中某公司在该行的NRA账户后转入中某公司的离岸账户,并经过该离岸账户汇到富某国际公司在香港渣打银行的账户,致使信誉证款项2424521美元逾期无法出借。

后经广发银行广州分行屡次催款,原告人孔明道仅在2014年7月14日归还欠款50万元人民币,尚欠款人民币14426563.53元。在明知上述资金不能出借的状况下,原告人孔明道将兴某公司的账目材料全部销毁,以逃避返还资金。

基于以上现实,一审法院判决孔明道犯信誉证诈骗罪,判处有期徒刑十三年,并处分金人民币四十万元,责令其退赔被害单位广发银行股份无限公司广州分行人民币14426563.53元。

一审完毕后,孔明道表示不服判决,他以为,原判关于认定其运用虚伪销售合同的证据与现实不符:公诉机关用错误的工商注销信息指控兴某公司下游的广某公司于2006年8月7日登记,系不担任任的歹意指证;单方公司账面往来资金少,不对应合同金额的成绩,是由于单方以私户走私账或现金结算买卖,不能因而断定其运用虚伪销售合同;公诉机关指控其提供大某公司的虚伪销售合同,系没有法律根据的指控。

同时,他以为,原判认定的罪名与现实不符,量刑过重。1、原判认定其构成信誉证诈骗罪错误,其应构成骗取存款、票据承兑、金融票证罪;2、本案的立功主体是兴某公司,非其团体立功,一审讯决其归还公司全部债权及独立承当罚金分明不当。