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存款资金用于证券买卖、理财,银行员工经商……上海银保监局一连披露18张罚单

2019-05-21 20:01 基金

日前,上海银保监局一连披露18张罚单,剑指消费信贷违规、违规推销保险产品、员工行为管理不谨慎等多项成绩,对上海农商行局部支行、南京银行上海分行等多家机构算计处以罚款超越800万元。

信贷范畴成重灾区

上海农商行的三家支行领到罚单。详细来看,2017年4月,上海农商行徐汇支行对某笔同业投资业务投前调查不失职,实践用处与合同商定不分歧。2017年7月,上海农商行金山支行在发放某笔团体消费存款后,未采取无效措施对存款资金运用状况停止跟踪反省和监控剖析,存款资金用于证券买卖。2017年8月,上海农商行青浦支行未按权限和顺序操持某笔银行承兑汇票贴现业务。

上海银保监局责令上述三家支行矫正,并辨别处以罚款50万元、50万元、20万元。

异样因消费信贷违规而被罚的还有南京银行上海分行。2017年10月至2017年12月,该分行在发放局部团体消费存款后,未采取无效措施对股市配资骗局存款资金运用状况停止跟踪反省和监控剖析,局部资金用于证券买卖和理财投资。该分行因而被处以罚款50万元。

此外,南京银行上海分行还因“违规向局部关系人发放信誉存款”“向某资本金缺乏的房地产项目发放存款”而被辨别处以罚款159万元、50万元。

上海华瑞银行领到三张罚单,其中两张指向信贷业务违规。2016年3月至2017年,该行对某客户的授信集中度高于15%的法定下限。2016年7月,该行在发放某房地产开发存款时,贷前调查不失职。

另外一张罚单则触及同业业务范畴违规。2016年8月、10月,上海华瑞银行局部同业投资资金违规用于股权增资。且在当年,该行同业业务某买卖对手未按名单制管理。

上海银保监局责令其矫正,并针对上述三项守法违规现实辨别处以罚款50万元、50万元、80万元。

交行上海市分行、上海黄埔支行辨别因“超越某借款人实践资金需求发放存款”“向某借款人发放活动资金存款用于固定资产投资”而各被罚50万元。

多家机构因内控或员工管理成绩被罚

违规推销保险产品也成为此次处分的重点之一。

邮储银行上海浦东新区永泰路营业所、上海浦东新区凌兆营业所、上海浦东新区和炯路社区营业所、上海浦东新区东书房路营业所等四处,因在去年上半年向局部投保人引荐销售未经受权的保险产品而被上海银保监局责令矫正,并辨别处以罚款20万元。

安全银行信誉卡中心上海分中心因员工行为管理成绩而被处以罚款40万元。详细来看,2015年至2017年,该中心对员工经商办企业的行为屡禁不止,员工行为管理严重违背谨慎运营规则。