现在的位置: 主页 > 股票 > 正文

年内13只基金取消份额自动升升级规则

2019-05-20 11:00 股票

公募基金针对不同类型客户设置的基金份额自动升升级规则正在陆续变卦,A、B份额之间将不再自动转化。往年以来,曾经有十多只货币基金、短期理财债基等取消了基金份额自动升升级规则。

年内13只基金取消基金份额自动升升级规则

5月18日,九泰基金发布公告称,为了维护基金份额持有人的利益和坚持基金的颠簸运转,依据基金合同、基金招募阐明书有关商定,经基金管理人与基金托管人协商分歧,九泰基金决议自5月21日起取消九泰日添金货币基金A类基金份额、B类基金份额的自动升升级业务。

同日,国泰基金也发布公告称,若销售机构仅销售国泰现金管理货币基金某一类份额,则投资者在该销售机构内的基金份额不参与自动升升级。

所谓基金份额自动升升级业务,即当投资者在单个基金账户保存的A类基金份额到达B类基金份额的最低份额要求(少数设置为500万份)时,基金的注册注销机构将自动将A类基金份额全部晋级为B类基金份额;当投资者在单个基金账户保存的B类基金份额低于最低份额要求时,基金账户保存的B类基金份额将全部升级为A类基金份额。

取消基金份额的自动升升级业务,就是投资者持有基金份额发作变化,不再契合原有基金份额对应的产品后,A、B份额之间不再互相转换。

而针对不再契合最低持有份额要求的持有人,不同产品有不同的处置方式,有的是自动赎回,有的选择持有不变。如新沃通宝货基规定投资者当日持有份额增加招致在同一买卖账户保存的A类基金份额缺乏0.01份,同一买卖账户保存B类基金份额缺乏500万份的,注销机构将全部剩余份额自动赎回;而中银如意宝货币基金、新疆前海结合海盈货币市场基金等规则,A、B份额不满足产品份额要求时,并不会自动转化或发起赎回。

据记者统计,截至5月18日,往年以来已有汇添富理财60天债券、东吴货币基金、中银如意宝货币基金等13只基金变卦了自动升升级规则,不再对基金持有人的持有份额自动调整,从产品类型看,以货币基金为主。

谈及基金自动升升级规则制定的初衷,北京一家中型公募产品部人士表示,普通基金产品设计中会针对不同资金体量的客户有不同的费率规则:如货币基金A份额销售终点较低,但销售效劳费高,针对的是普通投资者;B份额次要对应机构客户和500万以上的大客户,B份额终点高,但销售效劳费十分低,这样,机构资金可以以大资金优势享用低费率的优惠。

现实上,随着互联网金融的衰亡,货币基金B份额的销售门槛大幅下降,目前除了500万的门槛外,局部货币基金B份额的申购门槛还有300万、100万、50万、10万、5万等,最低申购上限则一降究竟,与不少货币基金A类一样为0.01元。