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上海银保监局@邹依琳:你被终身禁业,请来我局领罚 这位前银行理财经理曾以“飞单”合法吸资1亿余元

2019-04-16 15:47 财经
每经记者 张祎    实习编辑 易启江     原本曾经端着银行金饭碗的两名上海男子,却依然禁不住巨额金钱的引诱,不只“飞单”,而且参与的是一同高达6.3亿的合法集资大案,有280多名投资人。 这两名男子作案时,均是光大银行上海真新支行的理财经理。 旧址查无此人,上海银保监局隔空喊话:你被制止终身从事银行业任务…… 其中,叫邹依琳的男子为“80后”,合法集资1个多亿,获利500多万;叫朱霞蓉的男子则是“70后”,合法集资9000余万,获利400多万。 500万和400万,在上海也可以买一套小房子了。但是,合法得来的钱,终究不是本人的财富,不只断送了金饭碗,还被终身禁业。 旧址查无此人 上海银保监局@邹依琳前去领罚 囿于处分文书无法采取直接送达、邮寄送达等方式送达,4月15日,上海银保监局以发布行政处分决议书送达公告的方式,告诉一位名为邹依琳的当事人到该局支付行政处分决议书。 这份在银保监会网站披露的公告显示,邹依琳在光大银行上海真新支行任务时期,涉嫌对该行员工行为管理严重违背谨慎运营规则负有直接责任,被上海银保监局作出制止终身从事银行业任务的行政处分。 而这一公告面前,竟是一桩触及投资人280余名、涉案金额6.3亿余元的合法吸收大众存款案件…… 但是,处分文书在送达上却遇到了障碍。上海银保监局表示,因原地址查无此人,采取直接送达、邮寄送达等方式无法送达处分文书,于是依法向邹依琳公告送达,“请在本公揭发出之日起六十日内到我局支付,逾期视为送达。” 公告显示,如不服本行政处分决议,可在收到本决议书之日起六十日外向银保监会提出行股票什么是配资政复议请求,或许在收到本决议书之日起六个月外向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议、诉讼时期本决议不中止执行。 实践上,去年9月,异样是在直接送达、邮寄送达等方式无果的状况下,上海银监局也曾以公告送达的方式,向邹依琳收回了行政处分意见告知书(沪银监罚告字〔2018〕24号),拟就上述缘由对邹依琳作出制止终身从事银行业任务的行政处分。 曾靠理财经理身份合法吸收资金逾1亿 监管部门未能联络上的邹依琳终究是谁?在她身上发作了什么?又缘何“失联”?中国裁判文书网此前发布的相关刑事判决书揭开了迷雾。 来自上海市嘉定区人民法院“(2016)沪0114刑初1017(号)”判决书以及上海市第二中级人民法院“(2017)沪02刑终759号”判决书显示,邹依琳本来是光大银行真新支行的一名理财经理,却在高额返利的引诱下,参与了一桩涉案金额高达数亿元的合法集资案。 而除了邹依琳外,同案人员中还有一位名叫朱霞蓉的理财经理。银保监会网站信息显示,2018年8月8日,上海银监局亦对朱霞蓉作出行政处分(沪银监罚决字〔2018〕32号),制止其终身从事银行业任务。 上海市嘉定区人民检察院指控,邹依琳、朱霞蓉在担任光大银行真新支行理财经理时期,经别人引见,得知上海骏福股权投资基金无限公司(以下简称“骏福公司”)合法对外发行理财富品。2013年6月至2014年9月,二人私自以电话联络、在光大银行真新支行现场宣传等方式向众多银行客户等不特定人员推销“瑞昌地方商务区投资基金”“余干四安天城投资基金”,并承诺10%-14%不等的高额固定报答。 在银行理财经理身份的掩护下,邹依琳和朱霞蓉顺利将上述基金产品推销了出去,并从中尝到了甜头,从骏福公司拿到了一定比例的高额佣金。 经审理查明,2013年6月至2014年9月间,邹依琳招徕投资人50余名(已剔除反复投资),合法吸收资金1亿余元,收取佣金500余万元;朱霞蓉招徕投资人60余名(已剔除反复投资),合法吸收资金9000余万元,收取佣金400余万元。 不但葬送职业生涯 还引发牢狱之灾 邹依琳和朱霞蓉的“越界”,不但直接葬送了职业生涯,更是引发了牢狱之灾。 相关判决书显示,2013年3月起,胡磊帆、褚源、杜卉等人为投资外地房地产项目并获取利润,经合谋先后成立骏福公司、上海巽福资产管理无限公司及上海巽卿投资管理中心、上海骏福赣祥投资管理合伙企业等数十家无限合伙企业,经过公司员工电话推销、现场宣传及渠道分销并向销售人员领取投资额一定比例的佣金等方式,以招募企业无限合伙份额并对外投资的方式,于2013年5月至2015年2月间合计向280余名投资人(已剔除反复投资状况)合法吸收资金6.3亿余元,所募款项大局部被转至江西瑞昌市求新置业无限公司、江西余干四方实业无限公司账户用于开发“瑞昌地方商务区”“余干四安天城”相关房地产项目,局部用于兑付投资人已到期本息。 2015年7月22日,邹依琳、朱霞蓉经告诉至公安机关投案,供述了次要立功现实。基金无法兑付后,邹依琳在案发前经过返还骏福公司局部佣金400余万元,朱霞蓉则未加入守法所得,招认均用于赌博。司法鉴定意见书证明,截至司法鉴定报告日,邹依琳吸收的本金尚余8479万余元未兑付,朱霞蓉吸收的本金尚余7034万余元未兑付。 2017年12月6日,上海市第二中级人民法院对邹依琳及朱霞蓉作出终审讯决,以合法吸收大众存款罪辨别判处原告人邹依琳有期徒刑二年六个月,并处分金人民币十五万元,守法所得予以追缴;判处原告人朱霞蓉有期徒刑二年九个月,罚金人民币十五万元。 值得一提的是,终审讯决书显示,刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2015年7月22日起。若以二年六个月的刑期计算,邹依琳目前应该曾经刑满。 商业银行不得发行未获注销编码的理财富品 2017年5月18日,上海银监局对中国光大银行上海分行作出行政处分,指出2015年该分行未能经过无效的外部控制措施,增强对员工行为的监视和排查,及时发现并纠正员工的私售行为,员工行为管理严重不谨慎,责令矫正,并处分款人民币50万元。 去年8月,地下信息显示,光大银行上海分行增强防备合法集资宣传教育活动,不但在网点一致张贴发布告发电话,严防银行员工违规行为,还印发《员工制止行为手册》,明白制止行为,深化内控要求与行为“红线”。 关于局部银行呈现的产品私售行为,监管部门也给予了关注并采取相关防备措施。记者留意到,2015年,广东银监局印发《关于增强理财及代销产品销售管理防备员工违规私售风险的告诉》,从业务流程、网点管理、人员管理、处分问责四方面提出十四条要求,明白将严禁违规私售列为银行员工职业操守的“底线”,对向客户销售或推介非本行发行或代销的投资产品的行为(俗称“飞单”)实行“零容忍”。 2017年8月,银监会发布《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规则》,要求银行业金融机构施行专区“双录”,即设立销售专区并在销售专区内拆卸电子零碎,对自有理财富品及代销产品销售进程同步录音录像。 2018年9月26日,《商业银行理财业务监视管理方法》发布并开端实施。其中规则,商业银行不得发行未在全国银行业理财信息注销零碎停止注销并取得注销编码的理财富品。商业银行该当在理财富品销售文件的明显地位列明该产品在全国银行业理财信息注销零碎取得的注销编码,并提示投资者可以根据该注销编码在中国理财网查询产品信息。此项规则也正是为了防备“虚伪理财”和“飞单”。
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